多人眼紅別人做電信詐騙賺錢 詐騙手段已成產業鏈

2018-06-23 15:01:26   來源:澎湃新聞   

湖南婁底雙峰縣曾因ps艷照敲詐多發,被公安部列為全國打擊整治電信網絡詐騙7大重點地區之一。澎湃新聞(www.thepaper.cn)近日梳理中國裁判文書網公布的51份發布虛假二手車信息詐騙案裁判文書發現,共184名被告人中,籍貫信息為雙峰的有77人,占比超過4成,另有30人來自湖南婁底漣源或者租住活動在婁底市。

在這些裁判文書中,多名被告人在供述時都提到:“我眼紅別人做電信詐騙賺錢,所以也學著做賣二手車的電信詐騙”。

澎湃新聞疏理發現,從發布虛假信息到網購銀行卡,再到詐騙得手后通過POS機套現,此類詐騙手段已形成“一條龍”式的利益鏈。一些小商戶因給詐騙分子銀行卡套現提供幫助,也被判刑。

“眼紅別人做電信詐騙賺錢”

二手車詐騙,成為一門惹人眼紅的“謀財之道”。

來自漣源的朱某偉,2016年2月開始“學著做”二手車詐騙。他在婁底市區買了兩臺手機以及兩個電話號碼,還在網上買兩人一張建設銀行卡用于詐騙。之后,他就在58同城網上的不同城市頁面,發布幾百條二手車的虛假信息,內容大概是:低價出售二手車,七到八成新,聯系電話,車輛圖片等。車輛圖片是他從網上搜索下載的比較暢銷的二手車。

被告人王某某比朱某偉接觸二手車詐騙更早。他供述,2015年10月份,他從外面務工回婁底來,聽朋友講在網上出售二手摩托車、小車騙錢很容易賺錢,于是他就有了搞詐騙的念頭。他在購置詐騙必要裝備之后,還花5000元托人在58同城上打廣告,這樣他發布的信息更容易被人看到。王某某在收到定金和余款后,便切斷與被害人的聯系。朋友劉某某有時候會幫他接一些電話,還幫他把銀行卡送去刷卡套現。

澎湃新聞統計發現,51份裁判文書中的184名被告人,僅21人是被單獨起訴,其余均是兩人及以上被并案起訴,這意味著進行二手車詐騙的多數為多人共同作案,而他們中有夫妻、父子、兄弟、師徒、鄰居、熟人朋友等。

詐騙用銀行卡從網上買

銀行卡是詐騙的重要“道具”,詐騙分子除了盡量不用自己名下的銀行卡,還需要很多張銀行來分散接收騙來的錢款。

湖南婁底中院2017年3月31日判決的一起詐騙案中,婁底漣源的一對夫妻劉某鰲和杜某林從2015年10月份左右開始一起在家從事二手車電信詐騙。

劉某鰲供述,他因眼紅別人做電信詐騙賺錢,于是在雙峰縣走馬街鎮一個外號叫“二大“的朋友那里學做電信詐騙。學會后,他在婁底市的手機市場分兩次買了17個手機,五六張電話卡,兩張上網卡,一臺二手手提電腦,后又在網上買了八張銀行卡。在網上發布虛假二手車信息后,劉某鰲夫妻一般要求客戶先打兩百至三百元的押金,押金打在網上購買的銀行卡里,再到銀行將詐騙來的錢取出。

2016年7月4日,公安民警將劉某鰲、杜某林抓獲,在其家中依法扣押銀行卡13張,其中8張是他人身份辦理的銀行卡,8張銀行卡中的2張銀行卡被兩人用于詐騙犯罪、1張銀行卡經查詢為廢卡,其余5張銀行卡均可以正常使用且未授權兩人使用。

在雙峰縣法院2017年8月判決的一起案例中,公安民警在抓獲王某時,在其家中扣押銀行卡14張。被告人王某供述稱,他是在“58同城”網上以賣二手摩托車和小車進行詐騙的,他先是在網上買了10多張用于詐騙的銀行卡,這些銀行卡中有幾張在他做成大單的詐騙生意后就丟掉了。

銀行卡非法買賣也是各大銀行、監管部門一直在整治重點。

中國農業銀行官網曾發布《整治銀行卡網上非法買賣專項行動》,提醒“如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡,有可能被收卡人用來從事非法活動,給自己帶來巨大的法律風險,甚至承擔刑事責任。非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為,擾亂了正常的社會秩序。一旦所售銀行卡出現信用問題,最終都會追溯到核心賬戶,會導致個人信用受損,甚至承擔連帶責任。”

而買賣銀行卡違反了《銀行卡業務管理辦法》等銀行卡業務制度。《銀行卡業務管理辦法》規定,銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租和轉借。

上述判例中,相關被告人被追究妨害信用卡管理罪。《中華人民共和國刑法》第177條,非法持有他人信用卡,數量較大的;使用虛假的身份證明騙領信用卡的;出售、購買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領信用卡的,依法追究刑事責任。

糧油店老板的pos機套現生意

此外,銀行卡套現也變成了一個配套的“產業”。澎湃新聞發現,在婁底,經營液化氣銷售、糧油米鹽、電器、小百貨等商店的多家老板,因為給二手車詐騙分子提供了銀行卡刷卡套現服務,也被追究刑責。

在一份判決中,一對被告人夫妻講述了自己從普通經商者變成詐騙幫助犯的心路歷程。

被告人劉某軍稱,她在漣源市金石鎮江邊村開了一家“液化氣銷售點”的店。2015年陰歷10月左右,她聽漣源當地人說做詐騙很賺錢,但她因不會用電腦,又怕公安抓,就放棄了做詐騙的念頭。過了一個月,她又聽當地人說,可以幫那些搞詐騙的人通過POS機套現從中獲取好處費,于是她先在中國工商銀行婁底支行辦了一臺POS機,這臺POS機上所綁定的銀行卡是以她老公劉某明身份證所開戶的農業銀行卡。

劉某軍講述,在她辦好POS機后的半個月左右,一個自稱在雙峰縣洪山殿鎮修鐵路的工人到她店里來刷3000元套現,她收取百分之一的手續費,她認為這百分之一的錢很好賺。對于到她店內用POS機上套現的人,最開始她只是猜想是電信詐騙的人。在2015年11月份,她用POS機幫別人刷了7萬元錢,并收取了百分之七的手續費,她確信是做電信詐騙的人,因為只有他們,才會這么高的手續費。如果只刷一千元至幾千元不等,她認為可能是做假證的人,一旦到了1萬元甚至幾萬元,就應該是做電信詐騙的。

劉某軍先后共辦了4臺POS機。2016年正月,因夫妻吵架,丈夫劉某明拿起第一臺POS機摔在地上,并將其摔爛了。后劉某軍拿著自己的身份證到工商銀行婁底支行辦理了一臺無限額POS機。2016年6月,嫌新辦的POS機不好用,劉某軍就又到工商銀行婁底支行辦了兩臺POS機。從2015年11月份至2016年7月份,劉某軍共套出了200張銀行卡內的現金。

劉某明的供述,則體現了夫妻倆面對利益時的糾結。他稱,他們是2009年租房開店,經營米、水、液化氣生意。2015年,生意越做越大,在一些搞詐騙的人得知他家有一臺POS機后,就打電話過來,承諾給1%的手續費,他們認為有利可圖,就同意了。后來店內生意忙不過來,加之他知道為詐騙分子刷卡是違法的,所以,他就將家里第一臺POS機砸爛。為到底要不要給詐騙分子刷卡,夫妻多次吵架,但妻子不聽。

大部分要套現的詐騙分子是打他妻子的電話,也有少數人打他的電話。電話聯系后,詐騙分子帶上詐騙的銀行卡到他店來刷卡,第二天到賬了,他們就去銀行把錢取出來,除去手續費,將剩余的錢付給詐騙分子。

雙峰法院判決書認定,劉某軍夫婦一共為13名二手車詐騙分子刷卡套現,受害者達28人,犯罪金額24萬余元,劉某軍犯詐騙罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,執行有期徒刑六年六個月,并處罰金十五萬元,劉某明犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪,判處有期徒刑一年四個月,并處罰金二萬元。


來源:澎湃新聞   責任編輯 :楊揚
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